Відповідальність за шахрайство в Україні
Останнє оновлення 2024-03-05
Для того, щоб отримати послуги адвоката по шахрайству, натисніть обраний варіант месенджера або скористуйтеся номером телефону вказаним на сайті.
Коментар адвоката юридичної компанії Турій та Партнери, щодо шахрайства:
Практично щодня в кримінальній хроніці зустрічаються повідомлення про те, як невідомі особи виманюють гроші та інші цінності у довірливих громадян. Незважаючи на регулярні попередження поліції не довіряти аферистам, все-таки знаходяться люди, які віддають останні заощадження в надії на швидке збагачення, або піддавшись залякування і маніпуляціям.
В даний час шарлатанські схеми можна умовно розділити на 3 групи: ті, які відбуваються в реальному житті, телефонні і з застосуванням мережі інтернет.
Офлайн поширені такі види шахрайства, як:
- психологічний вплив з метою змусити потерпілого віддати майно;
- «Обмін валют», підміна справжніх купюр підробленими, фінансові піраміди;
- відвідування квартир і продаж товарів, послуг за завищеними цінами;
- візити помилкових представників ЖЕКу, центру соціальної допомоги, служби газу та ін .;
- діяльність релігійних сект, спрямована на збір «добровільних пожертвувань» у вигляді великих грошових сум, ювелірних виробів, нерухомості;
- імітування надання інформаційних послуг ріелторами, кадровими агентствами, комерційними посередниками і т.д .;
- збір з бажаючих придбати житло внесків на багатоквартирне будівництво, після чого будинок в експлуатацію так і не здається, а забудовник оголошує себе банкрутом.
По телефону:
- дзвінки, нібито хтось із близьких потрапив у біду, і потрібно переказати кошти на карту;
- звернення з «банків» або кредитних організацій з питаннями про персональні дані, паролі, смс-кодах (через масовий виток інформації зловмисники можуть знати про клієнта все, що він повідомляв справжнім працівникам фінансової установи при відкритті рахунків, і навіть дзвонити йому з офіційних номерів);
- акції з пропозиціями зателефонувати на номер, перерахувати гроші, виграти приз;
- дзвінки з 3-5 невідомих номерів поспіль: якщо на них передзвонити, злочинець може клонувати SIM-карту і користуватися номером жертви, як своїм власним (в тому числі знімати гроші з прив’язаною банківської карти, змінювати паролі, зламувати акаунти соціальних мереж та електронної пошти) .
Онлайн (через Інтернет):
- фіктивна купівля-продаж без відправки, завідомо неправдиві опису продукції;
- надання відомостей про роботу на дому, заробіток без зусиль, при цьому претенденти повинні перерахувати певну суму як завдаток за матеріали або стартовий внесок;
- обман на сайтах знайомств (підставні анкети, збір компрометуючих фото і відео, прохання про матеріальну підтримку, засобах для придбання квитків);
- інтернет-казино, лотереї, розіграші, в яких немає реальних переможців;
- фішинг – неправомірне збирання персональних даних, логінів, паролів за допомогою видозмінених посилань на сайти, спаму, шкідливих програм і кодів;
- повідомлення про несподівані виграші, спадщину, подарунки, для отримання яких необхідно перевести гроші або виконати певні дії (відкрити рахунок, надати реквізити, зробити копії своїх документів, підписати довіреність).
Звичайно, це далеко не всі способи легкої наживи для ділків. У мережі вони з легкістю забезпечують себе анонімність, займаючись жебрацтвом, вимаганням, поширюючи загрози або красиві обіцянки. Саме тому завдання кожної розсудливої людини – уважно оцінювати те, що відбувається, проявляти обережність і не поспішати ділитися з сторонніми ні фінансами, ні особистими даними. Також варто попереджати про відомих «схемах» представників старшого покоління і дітей-підлітків, які через недосвідченість часто стають жертвами аферистів.
Зміст |
Види шахрайства
Згідно з визначенням чинного законодавства України, шахрайство — це розкрадання чужого майна або придбання прав на нього через обман чи зловживання довірою. Від крадіжки та вимагання воно відрізняється тим, що потерпілий добровільно передає зловмисникові свої цінності, натомість очікує отримати на взаємовигідних умовах будь-які блага, але так і не знаходить їх.
За способом реалізації махінації бувають 2 видів:
- Обманним шляхом — жертві даються завідомо неправдиві відомості про товари, послуги, процедури, факти та події, або ж навмисно замовчується важлива інформація, володіючи якою людина б відмовився від укладення сумнівної оборудки. Діяння відбувається реально (підміна, фальсифікація), або ж в усній, письмовій, електронній формі, і може стосуватися:
- характеристики предметів, їх кількості, якості, наявності;
- даних про особу (злочинець видає себе за іншого громадянина, використовує підроблені документи, представляється співробітником певних організацій);
- обіцянок виконання дій, настання фактів або подій.
Приклади:
- фіктивна торгівля по передоплаті, наприклад через OLX, отримання авансу за послугу без її надання;
- продаж або здача в оренду чужої нерухомості без дозволу власника;
- отримання соціальної допомоги, субсидій, пільг за підробленими довідками, через приховування дійсного матеріального становища;
- оформлення на підставі сфабрикованих відомостей банківських кредитів, позик, придбання в розстрочку послуг і товарів без їх повернення або сплати повної вартості;
- збір коштів нібито на благодійні цілі (лікування, допомога, утримання притулків, інші соціально значущі проекти) з привласненням або нецільової розтратою грошей.
- Шляхом зловживання довірою — аферист навмисно встановлює і / або використовує родинні, дружні, робочі зв’язку, інтимні стосунки для заволодіння матеріальними цінностями або правами на них на шкоду інтересам законних власників.
Приклади:
- шлюбні авантюри, маніпуляції почуттями в онлайн-спілкуванні для отримання фінансової підтримки, дорогих подарунків, інших благ;
- отримання грошей в борг і неповернення їх в обумовлений термін;
- присвоювання коштів роботодавця, які були призначені для оплати постачальникам або працівникам, а винний повинен був передати їх за адресою.
Яка сума вважається шахрайством в 2024 році
Мінімальна сума для порушення кримінальної справи про шахрайство в Україні 0,2 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян * (250 грн. 80коп.), Якщо нижче – застосовується адміністративне стягнення.
Кримінальна відповідальність за шахрайство
Ст. 190 КК України визнає кримінальним правопорушенням заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою, якщо воно було:
- навмисним (заздалегідь планувалося, злочинець бажав настання наслідків своїх діянь або повинен був їх передбачити);
- з метою роздобути чуже майно або права на нього;
- не привело до взаємовигідного обміну благами;
- потерпіла сторона була свідомо введена аферистом в оману і добровільно віддала гроші або інші цінності, вважаючи, що діє в своїх інтересах.
* При кваліфікації правопорушень, що не підлягають оподаткуванню мінімум розраховується на рівні податкової соціальної пільги, визначеної п.169.1.1 ст.169 розділу IV Податкового кодексу для відповідного року. Станом на серпень 2020 року ця пільга становить 50% прожиткового мінімуму для працездатної особи, тобто 1059 грн.
Покарання за кримінальний проступок-шахрайство в Україні становить:
- штраф від 34 тис. до 51 тис. грн .;
- громадські роботи 200-240 годин;
- виправні роботи до 2 років;
- обмеження свободи до 3 років.
За кваліфіковані злочини за тією ж статтею 190 КК:
ч.2 Шахрайство, вчинене повторно, або групою осіб, або заподіяло істотну шкоду потерпілому (105 900 – 264 750 грн.) тягне за собою:
- штраф від 51 тис. до 68 тис. грн .;
- виправні роботи від 1 до 2 років;
- обмеження свободи до 5 років;
- тюремний термін до 3 років.
ч.3. За шахрайство в особливо великих розмірах (264 750 – 635 400.) Або здійснене шляхом незаконних операцій з електронно-обчислювальною технікою винним загрожує
- позбавлення волі від 3 до 8 років
ч.4. Якщо діяла організована злочинна група, або потерпілим було завдано збитків в особливо великих розмірах (більше 635 400.), То зловмисників очікує
- від 5 до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.
Адміністративна відповідальність за шахрайство
Ст.51 КОАП за дрібне викрадення чужого майна в розмірі менше 0,2 неоподатковуваних доходів громадян (211 грн. 80 коп.) Шляхом шахрайства передбачені такі санкції:
- штраф від 170 до 510 грн .;
- виправні роботи до 1 місяця з відрахуванням 20% заробітку;
- арешт від 5 до 10 діб.
За повторне протягом року вчинення цього проступку призначається:
- штраф від 510 до 850 грн .;
- виправні роботи від 1 до 2 місяців з відрахуванням 20% заробітку;
- арешт від 10 до 15 діб.
Що робити, якщо Ви стали жертвою шахрайства?
Для того щоб залучити аферистів до відповідальності і повернути втрачене майно, потерпілому необхідно:
- Зібрати наявні у нього факти, дані і докази того, що сталося: зробити електронні копії або роздруківки листувань, записи телефонних розмов, відео з камер спостереження, відомості про злочинців (ПІБ, мобільні номери, реквізити банківських карт або інших платіжних сервісів).
- Написати на ім’я начальника найближчого управління Національної поліції заяву про вчинення правопорушення, передбаченого ст.51 КОАП або ст.190 КК з докладним описом обставин справи, докласти необхідні матеріали, подати в канцелярію або відправити поштою.
- З’явитися на виклик слідчого для надання свідчень, участі в інших слідчо-розшукових операціях (обшуку, впізнання, очній ставці).
- Після отримання повістки в призначений час прибути в суд, де також можна подати цивільний позов про стягнення з обвинуваченого суми збитку або про повернення привласнених їм матеріальних цінностей.
Юридична компанія «Турій та Партнери» надає всі види правової допомоги з питань, пов’язаних з шахрайством:
- індивідуальне консультування;
- складання заяви в поліцію;
- оформлення процесуальних документів для суду (позови, скарги, клопотання);
- представництво в державних органах і суді;
- інформаційний супровід на всіх етапах виробництва;
- захист від кримінального обвинувачення за статтею 190 кримінального кодексу.