Ответственность за незаконные действия с документами на перевод, платежными карточками и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления

Последнее обновление 2024-02-18

В эру развития современных технологий, преступления, в которых специалисты применяют различные виды электронных переводов, доступ к платежным карточкам или счетам, стали чрезвычайно распространенными. Проблема в том, что с такими видами правонарушений правоохранительная система не в состоянии бороться, ведь знаний их специалистов порой не хватает, чтобы раскрыть преступление и привлечь виновное лицо к ответственности.

В статье 200-ой УК законодатель предусмотрел ответственность за следующие действия:

• подделку электронных денег, платежных карт, каких-либо документов на перевод или альтернативных средств доступа к личным счетам в банке;
• их пересылку, перевозку, хранение или приобретение с целью дальнейшего сбыта, сбыт или использование;
• незаконное применение или противоправный выпуск электронных денег.

За такие виды неправомерных действий по решению суда можно получить наказание в виде денежного штрафа от 3-х до 5-ти тысяч НМДГ, то есть внушительные суммы от 3,4 млн. до 5,6 млн. гривен (по состоянию на 2021 год).

Характеристика состава преступления

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения, касающиеся выпуска в оборот, а также использование электронных денег, документов на перевод, других средств доступа к счетам в банке. Данные виды отношений детально регулируются Законом Украины № 2346-III «О платежных системах и переводе средств в Украине», который принят Верховной Радой 5 апреля 2001 года, а также другими нормативно-правовыми актами.

В диспозиции рассматриваемой статьи закреплено два основных средства доступа, с помощью которых можно получить незаконный доступ к счету в банке:

• платежные карты;
• документы на перевод.

Платежная карта является специальным платежным средством, которое имеет вид эмитированной пластиковой или другого вида карточки, которая используется для следующих целей:

• Перечисления денежных средств со своего счета на счета других лиц;
• Инициирования перевода денег со счета банка или со счета соответствующего плательщика для оплаты приобретенных услуг или товаров;
• Получения денежных средств в «наличной» форме в кассах финансовых учреждений, банков, через банковские автоматы или пункты обмена иностранных валют;
• Проведения других операций, которые предусмотрены соответствующим договором.

На территории Украины порядок использования пластиковых карточек закреплен в постановлении Правления Национального Банка Украины №705 от 05.11.2014г., которым утверждено Положение о порядке эмиссии электронных платежных средств и осуществления операций с их использованием.

Что касается документов на перевод, то под ними подразумевается документ в электронном или бумажном виде, который банки или их клиенты используют для передачи информации или поручений на перевод денег между различными субъектами их перевода.

К ним относят:

• документы для осуществления межбанковского перевода или платежного сообщения;
• на перевод наличных денежных средств;
• расчетные документы и т.д.

Как можно понять из диспозиции рассматриваемой статьи данное преступление с объективной стороны может выражаться в таких альтернативных деяниях:

• сбыт или использование поддельных платежных карт или документов на перевод;
• осуществление пересылки, перевозки, хранения или покупки с целью сбыта вышеуказанных документов;
• подделке любых возможных средств доступа к счетам в банке.

Преступление считается законченным с момента совершения любого из вышеуказанных деяний. Не будет секретом, что с субъективной стороны это правонарушение может быть совершено только умышленно, с прямым видом умысла. Цель и мотивы преступника могут быть разнообразными, причем на квалификацию действий виновного лица они никак не влияют, но в данном случае нужно понимать, что их установление может дать возможность раскрыть в действиях преступника признаков другого преступления, к которому он готовится (например, к хищению чужого имущества). Логично, что в случае, если виновное лицо завладело чужим имуществом с помощью использования поддельных средств доступа к счетам в банке, его действия будут квалифицироваться по совокупности двух правонарушений – по рассматриваемой статье и ст.190 УК.

Квалифицированные виды ст. 200 УК

За те же действия, только совершенные по предварительному сговору группой лиц или повторно виновное лицо может получить наказание в виде денежного штрафа от 5 до 10 тысяч НМДГ.

Если два или более соисполнителя, которые до начала совершения, договорились заранее о совместном совершении правонарушения, подпадающего под первую часть рассматриваемой статьи, то их действия следует квалифицировать с квалифицирующим признаком «по предварительному сговору группой лиц». Интересно, что на практике часто встречаются ситуации, когда преступники распределяют между собой действия: одно подделывает документы на перевод, а другое использует их для противоправного завладения чужими деньгами.

Что касается повторности, то её нужно вменять только в случае совершения любого деяния, предусмотренного диспозицией первой части ст.200 лицом, которое уже совершало ранее одно из таких деяний, причем последовательность их совершения на квалификацию не влияет.

Что делать, если вам предъявили обвинение по статье 200 УК Украины

При всем уважении к правоохранительной системе Украины, уголовные правонарушения, раскрытие которых связано с современными технологиями, причем с самыми передовыми, заводит правоохранителей в глухой тупик. Украинские IT-специалисты славятся на весь мир, поэтому даже создание специальных подразделений, где работают эксперты в сфере информационных технологий, не дает ощутимых результатов, ведь даже их материально-техническое обеспечение сильно хромает.

Но все же если уполномоченный следователь по согласованию с прокурором решил предъявить подозрение в совершении преступления, предусмотренного ст. 200 УК, не стоит отчаиваться. Этот вид правонарушения также сложно доказуем, тем более никто не отменял процессуальные нарушения следователя во время сбора доказательства и их дальнейшего оформления. Поэтому в первую очередь стоит обдумать свою позицию и обратиться к грамотному адвокату по статье 200 УК Украины. Юридическая фирма «Турий и Партнеры» – это адвокаты, которые обладают достаточными знаниями не только в сфере юриспруденции, но и в области информационных технологий. Но даже в случае крайней сложности дела, адвокат данной компании сможет найти IT-специалиста высочайшего уровня, который поможет обнаружить слабое место в предъявленном обвинении, что в дальнейшем приведет как минимум к закрытию дела, или вынесению реабилитирующего решения, вплоть до оправдания подзащитного.